發布日期:112年05月21日

一、依據「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款戶帳戶管理辦法」，一旦存款帳戶依第4條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行得為必要之處置。

二、民眾遭冒名申辦開戶之解除警示，申請人應攜帶證明身分證件資料及財團法人金融聯合徵信中心（臺北市重慶南路1段2號10樓；電話：23813939）之信用報告書親赴管轄警察機關(民眾戶籍地之警察分局偵查隊)，請求協助調查及解除相關事宜。

三、民眾(含公司法人)因一般商業交易糾紛、存款帳戶遭盜用或遭誤設警示案件，申請人（代理人）應檢附有關證明文件親赴戶籍地之警察分局偵查隊(公司所在地之警察分局偵查隊)主動接受調查，以釐清誤設原委（存款帳戶遭盜用：係指存款帳戶在開戶人不知情之情形下，遭他人盜用作為犯罪帳戶使用）。

四、司法程序終結案件之解除警示，申請人應檢附身分證件資料、刑事判決書(含地檢署處分書、少年法庭裁定書)、執行完畢證明或罰金繳納收據影本，送交或郵寄至各地警察分局偵查隊辦理。

 

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